警惕企业账户年检骗局，央行及多家银行发出风险提示
发布时间:2021-03-25 | 发布者： 东东工作室 | 浏览次数： 次近期，多地的企业收到不明来源的《关于对公账户年检履行通知》，文件末尾不仅有“中国人民银行北京市中心支行”、“中国人民银行厦门市中心支行”、“中国人民银行莆田市支行”、“中国人民银行广州市分行”等字样，还有对应的红色印章。同时还企图获取企业的银行账号、身份证号、短信验证码等重要信息。
对此，央行营业管理部及多地分支行发布公告称，有不法分子冒充银行网点工作人员与企业财务人员联系，声称银行需要进行账户年检，并要求其添加微信号或QQ号，后经企业财务人员与银行联系核实后并无此事，高度疑似电信诈骗。部分地区还发现不法分子伪造人民银行文件发布年检通知的情况。
骗子的套路
招商银行佛山分行指出，近期，广东省辖内部分银行机构发现，不法分子伪造中国人民银行广州分行文件，并冒充银行客服以开展年检的名义，诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。具体实施诈骗的手段如下：
第一步：不法分子伪造中国人民银行广州分行发文《关于对公账户年检履行通知》（穗分行办[2021]178号，详见下图）。
第二步：不法分子冒充“银行年检员”（骗子A），以“公司账户年检”为由添加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”。
第三步：财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任。
第四步：进而“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下进行转账，导致资金损失。
此类骗局具有诈骗手法迷惑性强、案件涉及面广且手法隐蔽的两大特征。不法分子伪造监管部门年检文件、以银行客服名义联系财务人员开展年检，易使人放松警惕，极具欺骗性。另外，案件多发密集，广东省辖内多家商业银行和人民银行分支机构接到客户咨询电话，表示收到要求年检文件。目前涉及广东、四川、湖北、浙江、福建等省份，通过QQ发布转账指令，封堵难度大。
事实上，不仅仅是广州辖区，北京、厦门、莆田等地区也出现了相似的骗局。央行营业管理部、厦门市中心支行、莆田市支行、广州市分行等发出风险提示：请广大企业主和财务人员提高警惕，切勿随意点击邮件、短信中的不明链接，以防泄露企业重要信息，被不法分子利用。此外，招商银行(600036,股吧)、兴业银行(601166,股吧)（大连分行）、河北银行、湖南湘潭湘淮村镇银行等银行也纷纷发出提示：收到银行账户年检相关信息，企业应第一时间通过开户行官方渠道进行核实确认；不要轻易相信所谓“网络客服”的留言。
央行不会直接向企业发账户年检通知
值得关注的是，央行并不会直接办理企业账户年检业务。《人民币银行结算账户管理办法》第26条明确指出：“银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行。”
央行营业管理部表示，按照规定，企业账户年检由企业开户所在银行负责，中国人民银行及其分支机构不会直接向企业发账户年检通知。
与此同时，人民银行广州分行提醒： 一是人民银行不会直接向企业发放账户年检通知书，此类通知书均为不法分子伪造。 二是若收到银行账户年检相关信息，企业应第一时间通过开户行官方渠道进行核实确认。 三是不法分子以开展年检为由添加财务人员QQ，诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。请各位企业主和财务人员提高警惕，切勿随意加其QQ，切勿随意点击邮件、短信中的不明链接。四是建议企业提高防范意识，加强内部人员沟通。一旦发现疑似诈骗或被骗，及时拨打110报警。
另一方面，银行办理企业年检业务时是不会要求通过QQ等渠道传输业务资料，且账户年检不收取任何费用。河北银行在微信公众号中特别提醒：
1、警惕此类假借账户“年检”名义实施的骗局；
2、各地人民银行不会直接向企业发布年检通知；
3、我行不会要求客户通过QQ等渠道传输业务资料，不要随意添加不明身份人员的QQ号，谨防信息泄露；
4、账户年检不收取任何费用，切勿轻信以任何名义索要账户支付密码、验证码的电话，涉及到可疑的资金交易要谨慎办理，如有疑问请及时通过官方渠道或到就近银行网点进行核实，谨防受骗。
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