南京银行上海徐汇支行成功堵截一起 企图冒名开户事件
发布时间:2018-05-23 | 发布者： 东东工作室 | 浏览次数： 次2018年5月6日(星期六)13:11左右，一名35岁左右的女性张某持第二代居民身份证至南京银行上海徐汇支行柜面办理开卡业务。现金柜面人员按规定询问客户开卡用途，该女子言语支吾回答含糊，期间多次下意识规避柜员视线，这些可疑行迹引起了柜员怀疑。
柜员首先核对身份证信息，通过联网核查确认身份证的有效性，但比对信息时发现证件照片与本人有明显差异，最终经人脸识别判定其为非本人（系统比对分值为49.34%）。柜员随即终止了业务办理，并告知该女子开卡业务只限本人办理。女子随即谎称其身份证办理年数较长，所以照片和本人有差异。然而柜员发现该身份证有效期为2017年6月至2037年6月，办理时间不到一年即为新办证件，当场识破该女子的谎言，女子见谎言败露只好作罢。
事后柜员记录下该女子所持身份证信息、拍下人脸识别和联网核查结果照片等告知其他网点同事提防该女子冒名开户。
徐汇支行经办柜员严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《南京银行上海分行反洗钱工作管理实施细则》等要求，在办理业务前先行进行身份核实及人脸识别，人工与系统识别相结合，有效甄别出客户非本人，当即停止办理开卡业务，成功在业务关系建立之前将风险堵截在外。
南京银行上海分行近期两起企图冒名开户事件均发生在周末时间，都是通过柜面人员细心观察发现客户异常行为并最终以拒绝开户处理。这充分说明了反洗钱工作离不开柜面一线、离不开柜面人员的防范意识、离不开柜面人员对制度的熟记于心。
在现实中假冒他人开立的账户通常会通过出卖的方式被犯罪分子利用，如一旦其利用该账户从事非法活动，便会给被冒用身份者带来巨大法律风险。对南京银行柜面人员来说，严守柜面防线就是严守第一道防线，就是严守自己的职责，就是将消费者权益保护放在一切工作的首位。
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