欲省小利，必失本金 ——农行上海长宁迎乐路支行堵截一起疑似骗贷事件
发布时间:2019-03-21 | 发布者： 东东工作室 | 浏览次数： 次2019年3月12日中午12点半左右，一名中年男子拿着一本农商行存折走进农行上海长宁迎乐路支行。大堂经理贺君查看存折后确认并非农行存折，便请客户去隔壁农商行。过了不久，该客户又回到了迎乐路支行，拿出一张农行的惠农卡和一张填写好的农行业务凭证，声称要办理转账业务。按照规定，大堂经理贺君向客户询问是否认识对方、转账用途等问题，然而这时客户开始闪烁其词，只说“我要还他钱，其他我也说不清楚”，这些情况引起了贺君的警觉，向客户作进一步的询问。随后客户拨通了对方电话要贺君帮忙接听，对方表示这笔钱是从银行贷款而来，要先从客户的惠农卡里取现25万元，再用无卡存款的方式将现金存入对方卡中；客户也说自己曾向银行贷款，现在要还钱给担保人。明明可以通过转账完成的业务，却偏要以现金走账；明明是向银行借款，却要向第三人还款，贺君脑中浮现出一个又一个问号，也更加意识到这笔业务的风险，于是立刻向网点行长进行了汇报。在网点行长和工作人员的耐心解释和规劝下，客户离开了网点。
然而不到一个小时，客户第三次来到网点，这次只要求取现。接待他的大堂经理王佳晔在先前已经了解了客户的情况，于是提醒客户，借款应直接还给债权人而不是担保人这个第三方，并再三提示了汇款的风险。这时对方又给客户打来电话，王佳晔在客户的要求下帮忙接听了电话。为保护客户资金安全，王佳晔表示如果要求客户汇款需提供收据或归还借条，但对方却一口回绝。挂掉电话后，王佳晔继续规劝客户，力求让其理解以现金归还借款却不索要凭据的风险，在王佳晔苦口婆心的劝导下，客户再次离开了网点。
让网点工作人员没想到的是，当天客户又第四次来到了网点。这次客户表示要转账转给自己妻子，让自己妻子来处理，并拨通妻子的电话，称要与网点领导沟通。网点运营主管接听了电话，向客户及其妻子表示并不是要拒办业务，而是作为银行工作人员，有义务保护客户资金安全。然而客户的妻子并不理解，且态度强硬，客户在妻子的催促下，坚持要汇款。在多人数番劝阻无效的情况下，银行工作人员只好拨打110请民警协助处理。民警通过电话与客户妻子进行了交流，这才得知，客户曾以房屋作抵押向某当地行借款25万元，现想提前还款，而对方承诺通过他可办理提前还款，并可节省每天250元的利息，因这个原因客户急于归还本金。银行工作人员在民警的配合下，向客户及其妻子解释，如要提前还款可直接同当地行联系，而按照对方所说的操作方式疑点很多，很可能是一起骗取还贷资金的事件，千万不能为了250元利息却损失了25万本金。最终客户不再坚持，并离开了网点。
当下，各类金融诈骗手法多样，农行上海长宁迎乐路支行工作人员时刻保持高度的警惕心和责任心，更好地落实金融诈骗防范工作。同时作为营业窗口，经常向客户宣讲各类金融常识，帮助客户提高防范诈骗的能力，切实保障客户的账户和资金安全。